预算功能帮助
这篇文档会说明预算怎么用、预算如何计算,以及遇到问题时怎么排查。
预算支持的周期
当前支持四种预算周期:
- 日预算
- 周预算
- 月预算
- 年预算
预算页面顶部可切换不同周期;预算设置中可设定“默认预算周期”。
预算由哪些部分组成
预算管理分为两层:
- 总预算:当前周期下全部支出分类的总控预算
- 分类预算:给具体支出分类单独设置预算
注意:预算主要针对支出类账单,收入不会消耗预算。
如何开始使用预算
- 进入「预算管理」
- 先设置当前周期的总预算(可选)
- 根据需要添加分类预算(餐饮、交通等)
- 回到预算页查看“已用/剩余/进度”并持续调整
如果预算页还没显示,可在「预算设置」开启“首页显示预算”。
分类预算如何工作
- 分类预算按“分类维度”统计对应支出
- 可进入分类预算详情查看该分类的账单明细(按天分组)
- 分类预算可修改、删除
- 同一分类在同一预算周期只会保留一条有效预算(重复设置会更新)
二级分类与“合计预算”
预算设置里有“合计预算”开关:
- 开启:二级分类预算会合并到一级分类展示,便于看大类消耗
- 关闭:按实际设置分别展示,更细粒度管理
如果你发现“预算显示在父分类而不是子分类”,通常是开启了“合计预算”。
“结束预算”会做什么
预算页右上角菜单可执行“结束预算”。
执行后会删除当前周期下已设置的:
- 总预算
- 分类预算
账单不会被删除,只是预算配置被清空。
预算是怎么计算的
以下账单会影响预算消耗:
- 支出类型账单
- 且未标记“不计入预算”
以下情况不会消耗预算:
- 收入账单
- 转账账单
- 标记了“不计入预算”的账单(含部分定时记账生成账单)
常见问题(FAQ)
1)为什么预算金额不能填 0?
客户端会拦截 0 金额预算,需输入大于 0 的金额。
2)为什么设置了预算但进度不变化?
请检查:
- 当前查看的预算周期是否正确(日/周/月/年)
- 账单是否为支出类型
- 账单是否被标记为“不计入预算”
- 当前账本是否正确(预算按账本维度统计)
3)为什么有的分类不在“添加分类预算”里?
常见原因:
- 该分类已在当前周期设置预算
- 分类为本地临时分类或不参与预算分类
- “合计预算”下父子分类关系导致显示被聚合
4)为什么预算详情里有账单,但总预算看起来不一致?
预算详情按单分类口径统计;总预算是全分类口径,且受“不计入预算”标记影响。
请确认账单标记和周期一致。
5)误点“结束预算”能恢复吗?
结束预算会删除预算配置,不会删除账单。
目前需手动重新设置总预算和分类预算。